금감원, 카카오뱅크에 ‘의심거래 보고 미흡’ 등 지적

사진=카카오뱅크 제공

금융감독원이 인터넷전문은행 카카오뱅크에 의심 거래 보고 업무에 대한 개선을 요구했다.

12일 금융권에 따르면 금감원은 최근 카카오뱅크에 의심스러운 거래 보고업무 운영 미흡, 신상품에 대한 자금세탁 위험 평가 업무 불합리, 고객 확인 업무의 운영 문제 등 3건을 지적했다.

카카오뱅크는 부서별로 이상 금융거래탐지시스템(FDS)을 운영 중이다. 다만 각 부서에서 운영하는 FDS로 추출된 거래를 자금세탁 방지팀에 전달하는 것 외에 거래 검토나 별도의 모니터링을 하지 않았다.

특히 해외송금과 관련해 국내 송금인 기준으로만 모니터링하거나, 해외 체재비 명목으로 과도하게 송금한 소비자에 대해 증빙서류를 확인하지 않은 사례도 있었다.

또 카카오뱅크는 A사와 펌뱅킹(기업 간 전용 뱅킹을 통한 거래) 재판매 계약을 체결하면서 자금세탁방지제도 이행 여부 확인서 외엔 실질인 조치를 취하지 않은 것으로 나타났다.

카카오뱅크는 신상품 출시 전 자금세탁 방지팀이 체크리스트를 검토한 후 점수로 변환해 신상품에 대한 자금 세탁위험을 평가한다. 그러나 체크리스트 내용을 점수로 변환해 자금세탁 위험을 평가하지 않은 사례가 있었고, 자금세탁 위험 평가 결과에 따른 위험 경감 조치 등 후속 조치에 대한 객관적인 기준도 없었다.