신한금융투자 “KB금융, 분기 사상 최대 실적 기록”

신한금융투자는 19일 KB금융에 대해 2분기 실적이 시장 추정치를 소폭 웃돌았다며 투자의견은 '매수', 목표주가는 6만원을 유지했다.

김수현 연구원은 "한진중공업과 오리엔트 조선 충당금 환입이 세전 810억원 발생했으며 은행 세무조사 관련 환급금이 190억원 발생했다"며 "이러한 일회성 비용을 제거해도 분기 순이익은 약 9170~9380억원으로 양호한 실적"이라고 설명했다.

김 연구원은 "2분기 대출 성장률이 전 분기 대비 0.7% 늘고, 그룹 NIM이 -2bp로 다소 부진했지만 3분기부터 분기 성장은 1% 중반이 예상된다"며 "추가적인 금리 인하가 없을 경우에는 순이자마진은 약 1~2bp 추가 하락할 것이나 이러한 금리 환경에서 20~25bp의 낮은 대손율 유지가 가능하고 대출 평잔 효과로 인해 분기 9500억원 내외의 실적 유지가 가능할 전망"이라고 덧붙였다.