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[애널리스트의 시각]삼성화재, 실적 부진에 목표가 하향···해외 사업은 기대

삼성화재의 3분기 순이익이 전년 대비 8.3% 감소했으나 증권사들은 여전히 '매수' 의견을 유지했다. 이는 보험 본업의 수익성이 개선되고 해외사업 확대 가능성이 있다는 긍정적인 전망 때문이다. 특히 영국 보험사 캐노피우스 인수를 통한 해외사업 확장은 연간 2600억원의 추가 순이익을 기대하게 하지만, 지급여력비율 하락은 부담 요인으로 작용할 수 있다.