현대證 “BS금융지주, 무난한 M&A 효과 반영될 것”

현대증권은 30일 BS금융지주에 대해 무난한 M&A 효과가 실적에 반영될 것이라고 분석하며 투자의견 매수와 목표주가 2만원을 유지했다.

현대증권 구경회 연구원은 “올해 1분기 지배기업순이익이 1250억원을 예상한다”며 “경남은행 지분 57% 순이익은 390억원을 추정한다”고 설명했다.

구 연구원은 “NIM은 하락하지만 대출 증가세가 높아 이자이익은 1.4% 증가할 전망”이라며 “대손 비용은 안정적이며 경남기업 영향은 크지 않을 것”이라고 분석했다.

그는 “주택담보대출시장 M/S가 2.2%에 불과해 안심대출 피해는 미미할 것”이라며 “전반적으로 자산건전성과 대손비용이 안정적으로 유지되고 있어 실적에 큰 변동은 없을 것”이라고 내다봤다.

최원영 기자 lucas201@