[2021 국감]김선교 의원 “수협은행, 최근 5년간 의심거래액 2조 5천억”

“비정상적 거래·계좌 잔액 비정상적 변동”

“금융 사기 연루 가능성···철저 관리 필요”

김선교 의원

국회 농림축산식품해양수산위원회 김선교 의원(국민의힘·경기 여주양평)은 수협은행의 비정상적인 거래와 계좌 잔액 변동이 증가하면서 최근 5년여간의 의심거래액이 2조 5천억원에 달한다고 지적했다.

김 의원은 수산업협동조합중앙회로부터 제출받은 ‘최근 5년여간(2016~2021.9월) 수협은행에서 발생한 의심 거래 현황’을 분석한 결과 의심 거래는 2016년 1467건에서 2017년 1357건, 2018년 1314건, 2019년 2615건, 2020년 2550건, 2021년 9월 기준 1798건으로 매년 발생해 총 1만 1110건으로 조사됐으며 의심 거래 금액만도 총 2조 5181억원에 달하는 것으로 확인됐다고 19일 밝혔다.

의심 거래 금액은 2018년 2706억 6600만원에서 2019년 4089억 6500만원, 2020년 7349억 5,900만원, 2021년 9월 기준 4827억 4200만원으로 증가추세로 나타났다.

의심 거래 유형별로는 ‘고위험 거래대상(과)의 거래’가 3246건으로 가장 많았고 ‘비정상적인 거래’ 2309건, ‘고액 입출금, 대출, 당타발 송금 거래’ 1044건, ‘의심스러운 비대면 거래’ 698건, ‘계좌 잔액의 비정상적 변동’ 619건 등의 순으로 조사됐다.

특히 ‘비정상적인 거래’는 2016년 131건, 2017년 170건, 2017년 177건에서 2018년 733건으로 급증했으며 지난해 785건으로 매년 증가하는 것으로 확인됐다.

의심 거래 금액은 ‘계좌 잔액의 비정상적 변동’이 5597억 7400만원으로 가장 많았으며 ‘고위험 거래대상(과)의 거래’ 3386억 300만원, ‘고액 입출금, 대출, 당타발 송금 거래’ 2411억 5600만원, ‘비정상적인 거래’ 2358억 7800만원, ‘관련 계좌 다수 거래’ 2016억 9700만원 등의 순으로 확인됐다.

김선교 의원은 “수협은행에서 발생한 의심 거래 건수가 매년 증가하고 그에 따른 금액도 급등하는 등 크게 우려스럽다”며 “의심 거래가 계속되면 고객이 금융사기나 범죄에 연루돼 피해를 볼 수 있는 만큼 철저한 관리가 필요할 것”이라고 말했다.