하나금융, 1분기 '1.2조원' 호실적···전년 比 7.3% 성장

하나증권 순익 37% 점프···이자이익 의존 탈피

배당·자사주 소각 주주환원···13% CET1 자신감

함영주 하나금융그룹 회장 사진=하나금융그룹 제공

하나금융그룹이 올해 1분기 당기순이익(연결기준) 1조2100억원을 기록했다고 24일 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 7.3%(823억원) 증가한 수준으로, 수익 포트폴리오 다각화 등을 통해 시장 기대치를 상회하는 실적을 달성했다.

1분기 핵심이익은 이자이익(2조5053억원)과 수수료이익(6678억원)을 합한 3조1731억원으로 전년 동기 대비 13.6%(3,787억원) 증가했다. 순이자마진(NIM)은 1.82%이다.

수수료이익은 은행 수익 구조 다변화 및 증권 등 비은행 관계사 본업 경쟁력 강화에 힘입어 ▲신탁수수료 ▲증권중개수수료 ▲투자일임 및 운용수수료 등 자산관리 관련 수수료 증대와 우량 IB 포트폴리오 강화에 따른 ▲인수주선 및 자문수수료 확대를 통해 전년 동기 대비 28.0%(1462억원) 증가됐다.

주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.91%로 전년 동기 대비 0.29%p 개선됐다. 총자산이익률(ROA)은 0.73%를 기록했다. 보통주자본비율(CET1) 추정치는 13.09%로, 목표 수준인 13.0%~13.5% 구간에서 안정적으로 관리되고 있으며, BIS비율 추정치는 15.21%이다. 1분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 전년 동기 대비 0.08%p 감소한 0.21%로 경영계획 대비 양호한 수준으로 유지되고 있다.

계열사별로 살펴보면 하나은행이 연결기준 전년 동기 대비 11.2%(1113억원) 증가한 1조1042억원의 당기순이익을 시현했다. 이자이익(2조1843억원)과 수수료이익(2973억원)을 합한 은행의 핵심이익은 2조4816억원이며, 1분기 순이자마진(NIM)은 1.58%이다.

외화환산손실 823억원, 특별퇴직비용 753억원 등 일회성 비용 발생에도 불구하고 ▲생산적 금융 확대 ▲외환‧자산관리 수수료 증대 등의 견조한 영업력을 유지한 결과로 풀이된다.

비은행 관계사에서는 하나증권이 WM 부문의 손님 중심 자산관리와 IB 사업 부문의 성장세를 바탕으로 전년 동기 대비 37.1% 증가한 1033억원의 1분기 당기순이익을 냈다. 하나카드는 575억원, 하나캐피탈은 535억원, 하나생명은 79억원, 하나자산신탁은 67억원의 1분기 당기순이익을 각각 시현했다.

하나금융은 호실적을 바탕으로 2000억원의 자사주 매입‧소각과 지난해 평균 주당 배당금 대비 약 11.6% 증가한 주당 1145원의 분기 현금배당을 결정했다.

하나금융 관계자는 "자사주 매입‧소각에 따른 주당 배당금의 점진적 증가와 과세 혜택 적용에 따른 세후 배당소득 증가로 주주들이 체감하는 실질 주주환원율은 더욱 높아질 것"이라고 말했다.