소장펀드 막판 인기몰이···순자산 4000억 돌파

올해 말 일몰을 앞둔 소득종제장기펀드(소장펀드)가 순자산 4000억원을 돌파하며 막판 인기몰이를 하고 있다. 7일 한국펀드평가 펀드스퀘어에 따르면 지난 5일 기준 전체 소장펀드 101개의 순자산은 4087억원으로 지난 10월 초 3782억원에서 한 달 만에 300억원 가량 늘었다.연말정산을 앞두고 소득공제를 노린 근로소득자들의 투자가 늘고 잇는 상황에서 내년부터 소장펀드에 신규 가입할 수 없다는 점이 소장펀드로 투심을 이끌고 있는 것이다. 소장펀드는 연

[포커스]‘애물단지 전락’ 소장펀드, 돌파구는 없나

시장의 기대 속에 화려하게 등장한 소득공제장기펀드(이하 소장펀드)가 출시된지 만 1년이 지났다. 소장펀드는 출범 초기 납입액의 40%까지 소득공제 혜택을 받을 수 있다는 장점이 부각되며 1주일 만에 70억원, 5만5000계좌가 넘게 판매되는 등 흥행 돌풍을 일으켰다.특히 지난 2013년 3월 정부가 야심차게 부활한 재산형성저축(이하 재형저축)과 함께 국민들의 노후를 대비할 수 있는 대표적인 상품이 될 것이라는 기대를 모으기도 했다.하지만 몇 개월 만에

한투밸류자산운용, 1년간 소장펀드 운용규모 1000억 돌파

한국투자밸류자산운용은 지난해 3월17일부터 1년간 판매된 소득공제 소득공제장기펀드에 들어온 자금 중 약 46.2%가 자사에 투자됐다고 18일 밝혔다. 지난 1년간 판매된 소장펀드 규모는 총 2309억원이었고 이중 한국투자밸류자산운용의 소장펀드는 1067억원으로 소장펀드를 운용하고 있는 전체 27개 운용사 가운데 유일하게 1000억원을 돌파했다.한국투자밸류자산운용의 소장펀드로 자금이 쏠린 가장 큰 이유는 모펀드격인 한국밸류 10년투자 증권투자신탁1호

소장펀드 환급액에 예상치 못한 20% ‘농특세’ 가산

소장펀드 소득공제 환급액에 20%의 농어촌특별세(농특세)가 가산된다는 사실이 연말정산 시즌을 맞아 뒤늦게 밝혀졌다. 투자자들은 혼란에 빠졌다. 소장펀드 납입금액의 40%에 대해 소득공제 혜택을 받을 수 있다고 믿었기 때문이다. 다른 절세 금융상품과 달리 유독 금융투자상품의 환급액에만 20%의 농특세가 붙어 금융투자업계 차별이라는 비판도 나온다. 26일 금융투자업계 등에 따르면 지난해 3월에 출시된 소장펀드는 서민·중산층의 재산 형성과 금

[포커스]연말정산 앞두고 ‘소장펀드’ 관심 쏠리는 이유

#직장인 박 모씨(35세)는 지난 5월에 가입한 소득공제 장기펀드(소장펀드)를 하나 더 늘리기로 했다. 가입 후 7%가 넘는 수익률을 기록하고 있고 연말정산을 통해 돌려받을 환급액만 15만원이 넘기 때문이다. 그는 “적금 금리가 3~4%대인 것과 비교했을 때 소장펀드만한 금융상품은 찾아보기 힘들다”며 “주변 동료와 가족들에게도 적극 추천하고 있다”고 말했다. 지난 3월에 출시된 소장펀드가 다시한번 주목 받고 있다. 연말이 가까워 오면서 소득공제에

소장펀드 가입대상 확대 추진··· 연급여 8천만원까지 ↑

소득공제 장기세제펀드(이하 소장펀드)의 가입 자건을 확대하는 법안 개정이 추진될 전망이다.18일 금융투자업계와 국회 등에 따르면 새누리당 나성린 의원은 소장펀드에 가입할 수 있는 연간 총급여 상한액을 5000만원에서 8000만원으로 확대하는 방안을 담은 조세특례제한법 개정안을 다음 주 초 대표 발의할 것으로 알려졌다.그동안 소장펀드는 출시 반 년차에 접어들었음에도 높은 진입 장벽으로 인해 가입률이 전체 근로자의 2.0%에 불과할 정도로 투자

소장펀드, 출시 6개월만에 1000억 돌파··· 증가율은 감소

소득공제장기세제펀드(이하 소장펀드)가 출시 6개월 만에 설정액 합계 1000억원을 돌파한 것으로 나타났다. 다만 증가율은 7월 이후 소강상태에 접어든 모습이다.25일 펀드평가사 제로인에 다르면 지난 21일까지 소장펀드 상품 60개의 설정액 합계는 총 1043억원에 달하는 것으로 집계됐다. 소장펀드는 연 600만원 한도 납입액의 40%인 최대 240만원까지 소득공제 혜택을 받을 수 있는 상품이다.출시 첫 달인 3월 133억원의 자금이 들어왔던 소장펀드는 4월 314억원

소장펀드 출시 한달··· 15만8천 계좌 유치 ‘순항’

지난달 17일 30개 자산운용사가 일제히 출시한 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드) 가입 수가 16만좌에 육박하며 순항하고 있는 것으로 나타났다.17일 금융투자협회에 따르면 소장펀드는 출시 한 달 동안 계좌 수 15만8451좌, 총판매금액은 243억4000만원을 기록했다. 이는 과거 대표적인 소득공제상품이었던 ‘장기주택마련펀드’가 지난 2003년부터 2009년까지 25만6000좌가 유치된 것과 비교해 볼 때 고무적인 수치다.지난달 17일 출시된 소장펀드는 2030세대와 서

소장펀드 전·월세대출 상품 이어 또 ‘관치’상품?

정부가 서민들의 자산형성을 돕겠다며 내놓은 소득공제 장기펀드(이하 소장펀드)가 재형저축, 전·월대출 상품에 이어 ‘실패한 관치상품’으로 전락할 위기를 맞고 있다.31일 금융권에 따르면 정부는 가계의 은퇴대비 자산형성을 유도하고 자산운용산업의 성장을 촉진하면서 침체된 증시를 지원하겠다며 금융권에 소장펀드 상품 출시를 주문했다. 이에 따라 지난 17일부터 은행, 증권, 보험사에서 소장펀드를 일제히 판매하고 있다.소장펀드는 연소득 5

우리투자證, 소득공제장기펀드 이벤트

우리투자증권은 ‘소득공제장기펀드 및 100세 시대연금저축계좌’에 가입 또는 이체하는 고객들을 위해 이벤트를 실시한다고 31일 밝혔다. 이벤트는 6월30일까지다. 이벤트 기간에 해당 상품을 가입하고 일정 조건을 유지하는 고객이면 모두 1만원 상당의 모바일 기프티콘을 증정하며 1000만원 이상 연금계약을 이체하는 고객 대상으로 명품 우산을 증정한다. 또 추첨을 통해 노트북, 태블릿PC, 외식상품권 등 푸짐한 경품을 지급하는 이벤트도 함께 진행한