블록체인

코빗 임직원 22명 '자금세탁방지' 업무평가서 합격증

코빗은 지난 1일 치러진 제1회 자금세탁방지 업무능력 검정시험(TPAC)에서 국내 가상자산 거래소 중 최고 득점자 포함, 전사 임직원의 20%가 넘는 총 22명이 합격했다고 20일 밝혔다. 자금세탁방지 업무능력 검정시험은 최근 가상자산 등 새로운 금융 기법을 활용한 자금세탁범죄의 위험에 대비해야 할 필요성이 높아짐에 따라 보다 객관적 기준에 근거한 자금세탁방지 전문 인력을 육성하고자 한국금융연수원이 개발했다. 시험 과목은 자금세탁방지 제

증권일반

금감원, 삼성·하나증권 대상 자금세탁방지 업무 실태 점검

금융감독원이 삼성증권과 하나증권을 대상으로 자금세탁방지 업무 실태 점검에 나선다. 두 증권사가 자금세탁과 관련한 검사를 받는건 이번이 처음이다. 21일 금융투자업계에 따르면 금감원은 오는 27일부터 내달 5일까지 삼성증권과 하나증권에 대한 자금세탁방지 업무 이행 실태를 점검한다. 자금세탁방지법에 따르면 금융사는 계좌 등 실소유주 여부를 확인하는 고객확인 의무, 1000만 원 이상 고액 거래는 30일 이내 금융정보분석원(FIU)에 보고해

금융일반

FIU, 가상자산사업자 심사 강화···부적격 사업자 퇴출

올해부터 가상자산거래소에 대한 신고 심사·검사가 강화된다. 부적격 사업자의 시장 진입 시도를 차단하고, 퇴출할 수 있는 신고심사 제도도 운영할 계획이다. 금융정보분석원(FIU)는 다양한 전문가와 업계 의견을 수렴해 마련한 'FIU 2024년도 업무계획'을 12일 발표했다. FIU는 올해 금융회사, 가상자산사업자 등에 대한 감독·검사 및 보고정보에 대한 심사·분석의 실효성을 높이고 국내 자금세탁방지(AML) 제도를 선진화해 최근 사회적 폐

금융일반

금감원 "국내 전자금융업 AML 내부통제 불충분···개선 필요"

금융감독원은 22일 전자금융업 CEO 간담회를 열고 AML(자금세탁방지) 내부통제 체계 개선을 위한 인식 제고를 당부했다. 또한 전자금융업권이 보이스피싱, 마약범죄 등 불법자금 세탁 통로로 이용되지 않도록 업무 강화방안을 논의했다. 이번 간담회는 김준환 자금세탁방지실장 부원장보와 중·대형 전자금융사업자 46개사 CEO가 참여했다. 김 부원장보는 "최근 간편결제, 간편송금 등 전자금융업자를 이용한 금융거래가 확대되고 이에 따른 자

한 컷

[한 컷]김대웅 웰컴저축은행 대표, '대통령 표창' 수상···자금세탁방지 기여

김주현 금융위원회 위원장이 28일 오후 서울 중구 은행연합회에서 열린 제17회 자금세탁 방지의 날 및 금융정보분석원(FIU) 설립 22주년 기념행사에서 김대웅 웰컴저축은행 대표이사에게 대통령 표창을 수여한 후 기념촬영하고 있다. '자금세탁방지의 날'은 금융정보분석원 설립일인 지난 2001년 11월 28일을 정부가 지정했다. 자금세탁방지 업무에 대한 이해 제고와 인식 확산을 위해 2007년 이후 매년 기념행사를 이어오고 있다. 이날 자금세탁방지에 기

은행

KB국민은행, 금융윤리·자금세탁방지 교육체계 구축 및 지원 강화

KB국민은행은 임직원의 금융윤리 및 자금세탁방지 교육체계를 구축하고 관련 자격증 취득 지원을 강화하겠다고 밝혔다. KB국민은행은 임직원의 윤리의식을 높여 금융사고를 예방하고, 고도화·전문화되고 있는 자금세탁기법의 방지체계를 구축하기 위해 관련 교육체계 정비 및 자격증 취득을 적극적으로 지원하기로 했다. KB국민은행은 내년부터 기존에 진행 중이던 금융윤리 및 자금세탁방지 교육에 학습 로드맵을 구축해 더욱 체계적으로 교육

은행

광주은행, 디지털 기반 '자금세탁방지 시스템' 재구축

광주은행이 금융거래의 디지털화, 자금세탁 범죄의 고도화에 대응하고자 '자금세탁방지(AML) 시스템'을 재구축했다고 30일 밝혔다. 광주은행은 국내외 규제 환경을 반영하고 업무 프로세스 전반을 개선하기 위해 ▲고객확인의무(KYC) ▲고객위험평가(RA) ▲거래모니터링(TMS) ▲내부통제(IC) ▲무역이상거래방지(TBML) 등 자금세탁방지 업무 전반에 대한 고도화를 이뤄냈다. 특히 인공지능(AI) 기반 금융거래 분석을 통해 자금세탁 위

금융일반

금감원 "전자금융업권, 자금세탁방지 내부통제 강화해야"

금융감독원은 8일 오후 서울 여의도 본원에서 '전자금융업권 대상 자금세탁방지(AML) 내부통제 워크숍'을 개최했다고 밝혔다. 이명순 금감원 수석부원장은 "전자금융업권이 비약적으로 성장하면서 자금세탁방지 측면에서도 새롭게 고려할 위험요소들이 나타나고 있다"면서 "경영진의 인식 강화, 내부통제 체계의 효과적 운영을 통한 AML 의무를 충실히 이행해 달라"고 당부했다. 이어 "IT기술 등 업권의 특수성을 고려한 전자금융업권 고유의 A

은행

BNK경남은행, '차세대 자금세탁방지 시스템' 오픈···"금융거래 정밀 분석"

BNK경남은행이 '차세대 자금세탁방지(AML) 시스템'을 전면 재구축했다고 24일 밝혔다. 경남은행의 차세대 자금세탁방지 시스템은 의심스러운 거래를 보고하고 자금세탁위험 선제 대응을 위해 금융거래 정보를 체계적으로 관리·분석하도록 설계됐다. 기존 시스템의 한계를 극복하고 자금세탁방지 업무 효과를 극대화하고자 인공지능(AI), 로봇 프로세스 자동화(RPA) 등 디지털 기술을 적용했다는 게 은행 측 설명이다. 특히 경남은행은 차세대

금감원, 신한은행에 자금세탁방지 시스템 개선 요구

신한은행이 미흡한 자금세탁방지(AML) 시스템으로 감독당국의 지적을 받았다. 5일 금융권에 따르면 금융감독원은 최근 신한은행에 가상자산사업자 관련 AML 업무 운영 체계와 국외 점포 등에 대한 AML 관리체계를 개선할 것을 권고했다. 금감원 검사 결과 신한은행은 가상자산사업자 식별, 소비자 확인, 위험 평가 등을 위한 별도의 조직이나 전담 인력을 두지 않은 것으로 파악됐다. 전산시스템 부재로 가상자산사업자에 대한 자금세탁 위험 평